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严监管态势持续!一季度超20家支付机构“领罚”,罚没总额突破6326万元

糖心vlog下载 旅游 2025-04-03 1 0

监管部门对支付机构保持严格监管态势。

统计数据显示,2025年一季度有超过20家机构“领罚”,罚没总额已突破6326万元。3月份共有5家支付机构合计新增6张罚单。

具体来看,3月10日,盛迪嘉支付因多项违规行为被处以警告、没收违法所得及罚款,合计超739万元。同时,时任总经理曾某洪被处以警告并罚款23.5万元。

3月21日,“捷易付”违反预付卡管理规定,被罚款9万元。

3月24日,三家支付机构同时被罚。银盛支付因违反清算管理规定、与身份不明的客户进行交易等原因,被罚没超过324万元;该公司风险管理部总经理、董事长陈某被罚款15万元。中付支付因违反清算管理规定,被罚没388万元,相关负责人王某音被罚款19万元。此外,还有乐刷支付也在同日因违反机构管理规定等4项违法行为,被罚没共计445万元,有关负责人舒某被罚款20万元。

3月27日,盛迪嘉再次收到“双罚”罚单,因违反商户管理规定、违反清算管理规定,被罚没308万元,负责人被罚款16.45万元。

从一季度支付机构违规行为来看,违反反洗钱业务管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等是监管关注的领域。同时,在支付机构罚单违规事由中,也出现此前未加以关注的事项。例如,山东一通支付网络科技有限公司因发生危害网络安全的事件时,未按照规定向有关主管部门报告,被中国人民银行青岛市分行予以警告。

除了高额罚单之外今年一季度,还有4家支付机构被撤销牌照。

3月14日,中国人民银行最新公布的信息显示,银生宝支付机构确定被注销牌照,注销日期为3月7日,备注信息显示为“不予续展(换证)”。除银生宝外,被注销牌照的支付机构还涉及得仕股份有限公司、中汇电子支付有限公司、汇明商务服务有限公司。截至目前,持牌机构数量缩减至171家。

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